Évaluation de retraite gratuite
Savoir dans quel ordre décaisser et combien vous pourriez économiser
Le guide vous présente les stratégies. Votre évaluation vous permet de voir ce qu’elles changent dans votre situation, avec vos propres chiffres.
Mon patrimoine peut-il soutenir la retraite que je souhaite?
Combien puis-je dépenser chaque année?
Dans quel ordre retirer de ma société, de mes REER et de mes CELI?
Quelles économies d’impôt puis-je envisager?
Premier appel de 10 à 30 minutes · Gratuit · Sans engagement
Jimmy Thomassin, Pl. Fin.
Planificateur financier
Décaissement et planification intégrée pour entrepreneurs incorporés
Ce que comprend votre évaluation de retraite
Une modélisation personnalisée sur 25 à 30 ans pour comparer vos options et mesurer leurs effets sur vos revenus, vos impôts et votre patrimoine.
Savoir combien vous pouvez dépenser
Votre revenu de retraite projeté, année après année, après impôt et en tenant compte de l’inflation.
Votre plan est aussi mis à l’épreuve : baisse des marchés, hausse du coût de la vie et retraite plus longue.
Organiser vos retraits et réduire l’impôt
L’ordre et les montants des retraits à privilégier entre votre société, vos REER, vos CELI et vos autres comptes, ainsi que le moment à envisager pour demander votre RRQ et votre PSV.
Les scénarios sont comparés pour chiffrer les économies d’impôt possibles sur la durée de votre retraite.
Adapter vos placements au décaissement
Une stratégie de placement alignée sur vos retraits et votre capacité à prendre du risque, en coordonnant vos comptes personnels et votre société.
Une attention particulière est portée aux conséquences d’une baisse des marchés au début de votre retraite.
Vous obtenez des scénarios comparés et des recommandations concrètes pour prendre vos prochaines décisions.
L’expertise fiscale au service de votre retraite
Ma formation en comptabilité, mon baccalauréat en planification financière et ma formation avancée en fiscalité orientent ma façon d’accompagner les entrepreneurs incorporés : analyser ensemble leur société, leur patrimoine personnel et leurs objectifs de retraite.
Vous devez coordonner l’impôt de votre société et votre impôt personnel. Comment sortir l’argent de votre société? Maintenant ou plus tard? Avant ou après vos REER? Ces décisions doivent être analysées ensemble : prises isolément, elles risquent de vous faire payer plus d’impôt que nécessaire.
Mon travail, c’est précisément cette coordination : organiser les retraits de votre société et de vos comptes personnels, dans le bon ordre et au bon moment, pour réduire l’impôt sur l’ensemble de votre retraite et soutenir le style de vie que vous souhaitez.
Comment ça se passe
1. L'appel exploratoire - 10 à 30 min
Nous discutons de votre situation et de vos objectifs pour voir si cette évaluation vous convient. Si oui, je vous transmets la liste des documents nécessaires et un accès sécurisé pour les déposer.
2. L'analyse de votre situation
À partir de vos documents et de nos échanges, je modélise votre retraite et compare plusieurs scénarios de décaissement. Nous convenons ensemble de la date de présentation.
3. La présentation - 60 à 90 min
Je vous explique les résultats, les différences entre les scénarios et mes recommandations. Nous discutons de ce qu’ils signifient concrètement pour votre retraite.
Si vous souhaitez poursuivre, je vous présente comment je peux vous accompagner dans la mise en place et le suivi.
L’appel exploratoire et l’évaluation sont gratuits et sans engagement.
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Vous préparez ou vivez votre retraite
Vous avez 50 ans ou plus et vous êtes déjà retraité ou prévoyez le devenir dans les prochaines années.
Cette évaluation est pour vous si…
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Vous détenez des actifs en société
Vous possédez une société opérante ou de gestion, ou avez conservé des placements en société après la vente de votre entreprise.
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Vous avez des placements à décaisser
Vous détenez au moins 500 000 $ en placements personnels et corporatifs combinés.
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Vous souhaitez un accompagnement global
Vous recherchez une approche qui coordonne votre retraite, votre fiscalité et vos placements, avec un accompagnement professionnel pour la suite.
Voyez ce que ces stratégies changent pour votre retraite
Passez des stratégies du guide à une évaluation personnalisée, avec vos propres chiffres.
Commençons par un appel pour discuter de vos objectifs et voir si cette évaluation vous convient.
Premier appel de 10 à 30 minutes · Gratuit · Sans engagement